Berechnungsmethode
Die angenommene jährliche Kostenquote wird von der angenommenen Gesamtrendite abgezogen. Daraus berechnet das Modell eine äquivalente Monatsrate und addiert Monatsbeiträge am Periodenende.
Beispiel ohne Rendite
Bei 10.000 € Startbetrag, keinen weiteren Beiträgen, 0 % Rendite und 0 % Kosten bleibt der modellierte Endwert vor Inflation bei 10.000 €.
Annahmen und Grenzen
Eine konstante Rendite ist keine Prognose. Tracking-Differenz, Steuern, Transaktionskosten, Ausschüttungen und schwankende Marktpreise werden nicht vollständig abgebildet.
Häufige Fragen
Ist die angenommene Rendite eine Prognose?
Nein. Sie ist nur ein Eingabewert für einen gleichmäßigen Szenarioverlauf.
Was bedeutet Kostenquote?
Sie ist ein jährlicher Kostenannahmewert, den das vereinfachte Modell von der Rendite abzieht. Tatsächliche Fonds- und Handelskosten können abweichen.
Warum gibt es einen inflationsbereinigten Wert?
Er teilt den nominalen Endwert durch die kumulierte angenommene Inflation; er ist eine vereinfachte Kaufkraftschätzung.
Quellen und weiterführende Informationen
Nur zu Bildungszwecken. Die Ergebnisse sind Schätzungen und keine individuelle Finanz-, Steuer- oder Rechtsberatung.